Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Spinwinera Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unserer Lizenz. Wir betreiben dieses Casino unter der Lizenz MGA/B2C/823/2024 der Malta Gaming Authority und erklären Ihnen hier transparent, welche Prüfungen wir durchführen und warum.

Unsere AML Politik

Wir sind verpflichtet, unsere Plattform nicht für das Waschen illegaler Gelder oder die Finanzierung von Straftaten nutzen zu lassen. Als Betreiber mit maltesischer Lizenz der Malta Gaming Authority (Lizenznummer MGA/B2C/823/2024) unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften Maltas sowie den damit verbundenen EU-Richtlinien. Unser Geldwäschebeauftragter und sein Team prüfen verdächtige Aktivitäten und melden diese bei begründetem Verdacht an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir erfassen und bewerten Risiken auf drei Ebenen, bei der Spieleridentität, bei Zahlungsvorgängen und bei Spielmustern. Weicht das Verhalten eines Kontos deutlich vom üblichen Muster ab, greifen unsere Prüfroutinen ein.

• Kundenidentifikation und Identitätsprüfung (KYC) bei Registrierung und Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie Spielverhalten
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die FIAU Malta
• Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäscheprävention

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Daten automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung verpflichtend, sie dauert bei uns in der Regel 24 bis 48 Stunden. Bei bestimmten Schwellenwerten oder auffälligen Mustern können wir die Verifizierung auch früher anfordern.

• Registrierung: automatische Datenprüfung und Alterskontrolle (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend erforderlich
• Schwellenwerte: bei ungewöhnlich hohen oder vielen Einzahlungen
• Verdachtsmomente: bei Auffälligkeiten im Spiel- oder Zahlungsverhalten

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Prüfung bitten wir Sie um drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmitteleigentümerschaft.

• Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Strom- oder Handyrechnung, Kontoauszug (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsmittel: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt über Ihr Spielerkonto hoch. Unser Compliance-Team bearbeitet vollständige Anträge innerhalb von 24 bis 48 Stunden, meist deutlich schneller. Unvollständige oder unleserliche Dokumente verlängern den Vorgang, wir geben Ihnen in dem Fall eine klare Rückmeldung, was fehlt.

• Schritt 1: Profil im Konto unter "Verifizierung" öffnen
• Schritt 2: Dokumente in lesbarer Qualität hochladen (alle Ecken sichtbar, keine Bearbeitung)
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail oder Rückmeldung mit konkreten Nachforderungen
• Schritt 5: Freischaltung aller Auszahlungsfunktionen

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem gesperrten System mit streng begrenztem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung und des Lizenzgebers bei gesetzlich vorgeschriebenen Prüfungen können darauf zugreifen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte für Werbezwecke weiter.

Herkunft der Mittel

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, mehreren Einzahlungen in kurzer Zeit oder einem auffälligen Verhältnis zwischen Einzahlungen und Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Vermeidung von Geldwäsche.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Wir teilen Ihnen immer genau mit, welche Nachweise in Ihrem Fall erforderlich sind und bis wann Sie sie einreichen können.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Ein- und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfroutinen. Zusätzlich gilt bei uns die Same-Methode-Regel: Auszahlungen erfolgen in der Regel auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden bei E-Wallets, Kryptowährungen und Karten, Banktransfers dauern 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlungen freigeben. Stellen Sie einen Auszahlungsantrag, ohne verifiziert zu sein, startet der KYC-Prozess automatisch, und die Auszahlung erfolgt nach erfolgreicher Prüfung. Kommen Sie einer Aufforderung zur Dokumentenvorlage innerhalb einer angemessenen Frist nicht nach, behalten wir uns vor, Ihr Konto vorübergehend einzufrieren, also Einzahlungen und Spielaktivitäten zu sperren. Guthaben bleibt in jedem Fall Ihr Eigentum und wird nach Abschluss der Prüfung ausgezahlt.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Geldwäsche oder Minderjährigkeit sperren wir Konten umgehend und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Falsche Angaben bei der Registrierung führen zur Schließung des Kontos und zur Annullierung von Gewinnen aus Bonusgeldern.

• Keine vollständige Prüfung: keine Auszahlungsfreigabe
• Fristüberschreitung bei Dokumentanforderung: vorübergehende Kontosperrung
• Verdacht auf Betrug oder Minderjährigkeit: sofortige Sperrung und Meldung
• Guthaben verbleibt auch bei Sperrung in Ihrem Eigentum

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsdokumente bewahren wir gemäß maltesischem Recht für die Dauer der Geschäftsbeziehung plus fünf Jahre nach deren Ende auf. Diese Frist ist gesetzlich vorgeschrieben und dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber der Malta Gaming Authority und der FIAU. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich. Sie können jederzeit über den Support Auskunft über die von uns gespeicherten Daten erhalten.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinwinera Casino?

Unsere Compliance-Abteilung bearbeitet vollständige Dokumentensets innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Unvollständige oder unleserliche Unterlagen verlängern die Prüfung.

Welche Dokumente benötige ich für die Auszahlung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (nicht älter als 3 Monate) und den Nachweis, dass das verwendete Zahlungsmittel Ihnen gehört.

Warum fragen Sie die Herkunft meiner Mittel ab?

Bei hohen oder auffälligen Einzahlungen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Quelle der Gelder zu prüfen. Das dient der Geldwäscheprävention und richtet sich nicht gegen Sie persönlich.

Muss ich auf dasselbe Zahlungsmittel auszahlen?

Ja, Auszahlungen erfolgen in der Regel auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Diese Same-Methode-Regel verhindert Geldwäsche über unser Casino.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit streng begrenztem Zugriff für die Dauer der Geschäftsbeziehung plus fünf Jahre, wie es maltesisches Recht vorschreibt, und löschen sie danach endgültig.